《歐洲貨幣雜志》主講嘉賓
中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院客座教授
中國太平洋經(jīng)濟(jì)合作委員（PECC）理事
研究生學(xué)歷，清華大學(xué)EMA結(jié)業(yè)，高級經(jīng)濟(jì)師
中國天九灣貿(mào)易金融研究會決策機(jī)構(gòu)工作組成員之一
曾任：中信銀行總行 ｜國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理
曾任：中信銀行總行 丨國際運(yùn)營中心負(fù)責(zé)人
曾任：中信銀行總行 ｜國際部總經(jīng)理
通過復(fù)雜業(yè)務(wù)、結(jié)構(gòu)性融資方式的學(xué)習(xí)，把握復(fù)雜業(yè)務(wù)，項(xiàng)目融資的風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)。支持一帶一路建設(shè)，幫助走出去客戶實(shí)現(xiàn)藍(lán)色出海。
學(xué)習(xí)全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策，可以引進(jìn)境外低成本資金，聯(lián)通海外平臺公司協(xié)作，
掌握國內(nèi)信用證的最新政策和業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。
第一講：國際貿(mào)易融資及外匯業(yè)務(wù)展業(yè)三原則解讀
一、 主要國際支付工具概要
國際貿(mào)易及國際結(jié)算的特點(diǎn)
1. 典型的“輕資本輕資產(chǎn)”特質(zhì)
2. 貿(mào)易融資自嘗性特征的含義
3. 傳統(tǒng)類國際結(jié)算三大支付工具：信用證、托收和匯款
4. 信用證的分類及應(yīng)用，開證行信用風(fēng)險(xiǎn)防范及議付行融資風(fēng)險(xiǎn)防控
5. 四種不同兌用信用證的異同分析以及對企業(yè)融資作用分析
6. 貿(mào)易融資的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防范
二、傳統(tǒng)貿(mào)易融資及風(fēng)險(xiǎn)控制
怎樣了解你的客戶，主觀客觀信息來源
1. 業(yè)務(wù)審核的合規(guī)性及真實(shí)性
貿(mào)易融資的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防范
2. 表外業(yè)務(wù)融資：開立信用證、提貨擔(dān)保、進(jìn)口代付
3. 進(jìn)口類業(yè)務(wù)與出口類業(yè)務(wù)融資：進(jìn)口押匯、出口押匯，打包貸款，非證融資，裝船前融資
4. 銀行展業(yè)三原則解讀——
5. 外匯管理與政策風(fēng)險(xiǎn)防范銀行外匯市場自律機(jī)制形成的背景
6. 銀行外匯展業(yè)公約
7. 業(yè)務(wù)審核的合規(guī)性及真實(shí)性
8. 對銀行基本要求。評價(jià)與考核
三、 轉(zhuǎn)口貿(mào)易的積極意義及風(fēng)險(xiǎn)防范
轉(zhuǎn)口貿(mào)易是一種特殊的中間貿(mào)易形式，有著積極的特殊的意義
1. 我國轉(zhuǎn)口貿(mào)易的特點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
2. 落實(shí)轉(zhuǎn)口貿(mào)易的相關(guān)政策2016年7號文，2013年44號文解讀
3. 離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)定義
4. 各類轉(zhuǎn)口貿(mào)易形式分析
5. 套利型轉(zhuǎn)口貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)分析
6. 《展業(yè)原則》對離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示要點(diǎn)
四、出口信貸及項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理
出口買方信貸與出口賣方信貸介紹——支持企業(yè)“走出去”的重要途徑
1. 買方信貸與賣方信貸的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)分析，兩者的異同分析
2. 出口應(yīng)收賬款買斷---再融資保險(xiǎn)
3. 與對境外項(xiàng)目公司或?qū)蓶|提供債權(quán)融資（海外投資險(xiǎn)）的業(yè)務(wù)介紹
4. 上述產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)：投資回收期長、國別風(fēng)險(xiǎn)不確定、資金需求大、法律風(fēng)險(xiǎn)，匯兌風(fēng)險(xiǎn)，匯率風(fēng)險(xiǎn)、政治及商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。為了便利企業(yè)融資，可借助海外投資保險(xiǎn)解除銀行對高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的顧慮
5. 出口信貸業(yè)務(wù)ECA案例介紹
第二講：跨境人民幣業(yè)務(wù)的發(fā)展和主要產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分析
一、國內(nèi)信用證新政及相關(guān)同業(yè)產(chǎn)品解讀
最新《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》（2.0版）修改差異分析及解讀
1. 最新《國內(nèi)信用證審單規(guī)則》解讀
2. 國內(nèi)信用證主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及
3. 發(fā)展瓶頸
4. 國內(nèi)信用證主要?jiǎng)?chuàng)新及組合產(chǎn)品介紹
5. 中小銀行加強(qiáng)與大銀行同業(yè)產(chǎn)品的作用于意義
6. 福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
7. 教學(xué)案例分析
8. 福費(fèi)廷二級市場福費(fèi)廷操作及風(fēng)險(xiǎn)防范
9. 國內(nèi)信用證主要產(chǎn)品應(yīng)用案例及風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)
10. 境內(nèi)企業(yè)境外融資的發(fā)展歷程
11. 人行16號文，168號文、9號文、108號文對企業(yè)境外融資的政策演進(jìn)與意義，全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策解讀
二、 全口徑跨境融資政策解讀
跨境融資對企業(yè)的意義作用
1. 內(nèi)保外貸與內(nèi)保直貸的異同，跨境融資內(nèi)保直貸業(yè)務(wù)流程分析及擔(dān)保工具分析
2. 融資性保函應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
3. ————深度掌握國家鼓勵(lì)境外融資政策的同時(shí)，需要把握人行108號文對融資性保函的重要作用
4. ——明確要求審查債務(wù)人主體真實(shí)合規(guī)性交易背景和資金用途的規(guī)定，明確了擔(dān)保履約的規(guī)定
5. 案例——福建某集團(tuán)公司融資性保函
三、離岸業(yè)務(wù)和非居民賬戶（NRA）業(yè)務(wù)，NRA創(chuàng)新業(yè)務(wù)在我國商業(yè)的創(chuàng)新與發(fā)展
1. 一帶一路走出去企業(yè)的實(shí)踐，什么是離岸業(yè)務(wù)？離岸業(yè)務(wù)的發(fā)展與實(shí)踐
2. 全球授信的意義?全球授信的困惑與挑戰(zhàn)
3. 我國最新非居民賬戶政策分析
4. NRA與離岸賬戶及FT自由貿(mào)易賬戶的差異分析
5. 非居民NRA業(yè)務(wù)賬戶的三種應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
6. --NRA出口貿(mào)易融資+福費(fèi)廷業(yè)務(wù)
7. --NRA進(jìn)口貿(mào)易融資+福費(fèi)廷業(yè)務(wù)
8. --NRA+離岸工程
9. 境外窗口企業(yè)應(yīng)用人民幣NRA福費(fèi)廷業(yè)務(wù)案例
第三講：：外匯資金市場及重要衍生品
一、中美貿(mào)易戰(zhàn)影響下，近期資金市場綜述
“8.11”匯改與人民幣匯率市場化
1. 8.11匯改的意義及其影響
2. 人民幣與SDR，加入SDR的意義
3. 外匯儲備與外匯占款
4. 人民幣匯率展望
5. 人民幣匯率影響因素
6. 美元指數(shù)和人民幣指數(shù)影響因素
7. CNY境內(nèi)市場和CNH境外市場
8. 近期外匯政策外匯儲備及市場走勢分細(xì)
9. “外匯風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金”及“逆周期因子”的意義作用
10. 中美貿(mào)易戰(zhàn)分析及對匯率的影響
我國2021年我國經(jīng)濟(jì)工作，金融工作及外匯管理工作總基調(diào)
二、外匯資金衍生產(chǎn)品應(yīng)用
匯率與利率風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)用
1. ————外匯衍生品及應(yīng)用
2. 遠(yuǎn)期結(jié)售匯
3. 單一期權(quán)及組合期權(quán)應(yīng)用
4. 零成本逆轉(zhuǎn)期權(quán)組合及應(yīng)用
5. 人民幣與外匯貨幣掉期CCS
6. 貨幣互換與利率互換的應(yīng)用
7. 價(jià)差期權(quán)組合的差異與應(yīng)用
8. 什么差額結(jié)售匯新政，對企業(yè)財(cái)務(wù)管理的作用意義
9. 案例分析：1、某集團(tuán)美元匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品方案討論
10. 案例分析2、某企業(yè)海外并購存續(xù)期的外匯資金管理
